Ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ UBS đã đồng ý mua lại đối thủ ngân hàng Credit Suisse với giá 3 tỷ franc Thụy Sĩ (3,23 tỷ USD) dưới dạng cổ phiếu và đồng ý chịu khoản lỗ lên tới 5 tỷ franc (5,4 tỷ USD), đây là một vụ sáp nhập ngắn gọn do chính quyền Thụy Sĩ thiết kế để tránh những xáo trộn thị trường hơn nữa trong lĩnh vực ngân hàng toàn cầu.
Thỏa thuận bao gồm 100 tỷ franc Thụy Sĩ (108 tỷ USD) hỗ trợ thanh khoản cho UBS và Credit Suisse từ Ngân hàng Trung ương Thụy Sĩ.
Chính phủ Thụy Sĩ cho biết để cho phép UBS tiếp quản Credit Suisse, chính phủ liên bang cung cấp bảo đảm hơn 9 tỷ USD để bù đắp một số tổn thất UBS có thể chịu.
Điều này sẽ được kích hoạt nếu tổn thất thực sự phát sinh trên danh mục đầu tư này. Trong trường hợp đó, UBS sẽ chịu 5 tỷ franc đầu tiên, chính phủ liên bang chịu 9 tỷ franc tiếp theo và UBS sẽ chịu bất kỳ tổn thất nào sau đó, chính phủ cho biết.
Cơ quan quản lý FINMA của Thụy Sĩ nói rằng có nguy cơ Credit Suisse có thể trở nên “mất thanh khoản, ngay cả khi nó vẫn có khả năng thanh toán và các nhà chức trách cần phải hành động”.
FINMA cho biết các cổ phiếu bổ sung cấp 1 của Credit Suisse với giá trị danh nghĩa khoảng 16 tỷ franc (17,2 tỷ USD) sẽ được ghi giảm hoàn toàn sau khi chính phủ Thụy Sĩ hỗ trợ cho việc UBS tiếp quản Credit Suisse.
Credit Suisse với lịch sử hoạt động 167 năm là tên tuổi lớn nhất bị mắc kẹt trong tình trạng hỗn loạn thị trường do sự sụp đổ gần đây của các ngân hàng cho vay Mỹ là Silicon Valley Bank và Signature Bank, buộc ngân hàng này phải lên tiếng kêu cứu đến Ngân hàng Trung ương Thụy Sĩ vào tuần trước.
Ngân hàng trung ương Thụy Sĩ cho biết: “Với việc UBS tiếp quản Credit Suisse, một giải pháp đã được tìm ra để đảm bảo sự ổn định tài chính và bảo vệ nền kinh tế Thụy Sĩ trong tình huống đặc biệt này”.
Các nhà chức trách đã tranh giành để giải cứu Credit Suisse, một trong những nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, trước khi thị trường tài chính mở cửa trở lại vào thứ Hai.
UBS và Credit Suisse đều nằm trong nhóm 30 ngân hàng quan trọng có hệ thống toàn cầu được các cơ quan quản lý theo dõi chặt chẽ và sự thất bại của Credit Suisse sẽ lan tỏa khắp toàn bộ hệ thống tài chính.
Thông báo được đưa ra vào một ngày cuối tuần quyết định sau khi một số đối thủ trở nên thận trọng trong các giao dịch của họ với ngân hàng Thụy Sĩ đang gặp khó khăn này và các cơ quan quản lý đã thúc giục họ nhanh chóng chấp nhận các thỏa thuận với UBS.
FINMA, cho biết họ đã chấp thuận việc tiếp quản, cho biết các biện pháp gần đây để tự ổn định là “không đủ để khôi phục niềm tin vào ngân hàng, tuy nhiên, các lựa chọn sâu rộng hơn cũng đã được xem xét.”
Vận may của hai ngân hàng đã khác biệt rõ rệt trong năm qua. UBS kiếm được 7,6 tỷ USD lợi nhuận vào năm 2022, trong khi Credit Suisse lỗ 7,9 tỷ USD. Cổ phiếu của Credit Suisse đã giảm 74% so với một năm trước, trong khi cổ phiếu của UBS tương đối ổn định.
Giám đốc điều hành của UBS, Ralph Hamers và Chủ tịch Colm Kelleher sẽ tiếp tục điều hành ngân hàng kết hợp.
