Quản lý rủi ro là gì? 8 chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch Forex

Sự biến động trong thị trường ngoại hối tạo ra một loạt cơ hội kiếm lời, nhưng điều này cũng đi kèm với rủi ro gia tăng. Tìm hiểu về những rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối và cách quản lý rủi ro trong giao dịch. Cùng theo dõi ngay sau đây nhé!

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro ngoại hối là việc mà bạn thực hiện một loạt các quy tắc và biện pháp để đảm bảo có thể kiểm soát được mọi tác động tiêu cực của giao dịch ngoại hối. Một chiến lược hiệu quả đòi hỏi phải có kế hoạch phù hợp ngay từ đầu, vì tốt hơn hết bạn nên có kế hoạch quản lý rủi ro trước khi thực sự bắt đầu giao dịch.

Các loại rủi ro trong giao dịch ngoại hối

  • Rủi ro tiền tệ là rủi ro liên quan đến sự biến động của giá tiền tệ, làm cho việc mua tài sản nước ngoài trở nên đắt hơn hoặc mất giá hơn
  • Rủi ro lãi suất là rủi ro liên quan đến việc lãi suất tăng hoặc giảm đột ngột làm ảnh hưởng đến sự biến động. Sự thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến giá ngoại hối vì mức chi tiêu và đầu tư trên toàn nền kinh tế sẽ tăng hoặc giảm, tùy thuộc vào hướng thay đổi tỷ giá.
  • Rủi ro thanh khoản là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán một tài sản đủ nhanh để tránh bị thua lỗ. Mặc dù forex là một thị trường có tính thanh khoản cao, nhưng có thể có những giai đoạn kém thanh khoản – tùy thuộc vào cặp tiền tệ và các chính sách của chính phủ về ngoại hối.
  • Rủi ro đòn bẩy là rủi ro bị thiệt hại lớn hơn khi giao dịch ký quỹ. Vì số tiền bỏ ra ban đầu nhỏ hơn giá trị của giao dịch ngoại hối, nên bạn rất dễ quên số vốn mà mình đang chịu rủi ro.

8 chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối

1. Hiểu thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối được tạo thành từ các loại tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới, chẳng hạn như GBP, USD, JPY, AUD, CHF và ZAR. Forex – còn được gọi là ngoại hối hoặc FX – chủ yếu được thúc đẩy bởi các lực cung và cầu.

Giao dịch ngoại hối hoạt động giống như bất kỳ sàn giao dịch nào khác, nơi bạn mua một tài sản bằng tiền tệ – và giá thị trường cho bạn biết bạn cần chi bao nhiêu tiền của một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác.

Đơn vị tiền tệ đầu tiên xuất hiện trong bảng báo giá cặp ngoại hối được gọi là đồng tiền cơ sở và đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá. Giá được hiển thị trên biểu đồ sẽ luôn là đơn vị tiền tệ báo giá – nó đại diện cho số lượng đơn vị tiền tệ báo giá mà bạn sẽ cần chi để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái GBP/USD là 1,25000, điều đó có nghĩa là bạn phải chi 1,25 đô la để mua 1 bảng Anh.

Có ba loại thị trường ngoại hối khác nhau:

  • Thị trường giao ngay: việc trao đổi vật chất của một cặp tiền tệ diễn ra tại thời điểm chính xác mà giao dịch được thanh toán – tức là ‘tại chỗ’
  • Thị trường kỳ hạn: một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá xác định, vào một ngày ấn định trong tương lai hoặc trong một phạm vi ngày trong tương lai
  • Thị trường kỳ hạn: một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với mức giá và ngày xác định trong tương lai. Không giống như kỳ hạn, hợp đồng tương lai có giá trị pháp lý ràng buộc

2. Nắm bắt về đòn bẩy

Khi bạn suy đoán về biến động giá ngoại hối với cược chênh lệch hoặc CFD, bạn sẽ giao dịch trên đòn bẩy. Điều này cho phép bạn tiếp cận thị trường đầy đủ từ một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ – được gọi là ký quỹ.

Mặc dù giao dịch trên đòn bẩy có những lợi ích của nó, nhưng cũng có những mặt trái tiềm ẩn – chẳng hạn như khả năng thua lỗ lớn.

Giả sử bạn quyết định giao dịch GBP/USD bằng cách sử dụng CFD và cặp tiền này đang giao dịch ở mức $1,22485, với giá mua là $1,22490 và giá bán là $1,22480. Bạn nghĩ rằng đồng bảng Anh được thiết lập để tăng giá trị so với đô la Mỹ, vì vậy bạn quyết định mua một hợp đồng GBP/USD nhỏ ở mức 1,22490 đô la.

Trong trường hợp này, mua một CFD nhỏ GBP/USD tương đương với giao dịch 10.000 bảng Anh với giá 12.249 đô la. Bạn quyết định mua ba CFD, mang lại cho bạn tổng quy mô vị thế là $36.747 (£ 30.000). Tuy nhiên, vì bạn đang giao dịch cặp ngoại hối bằng cách sử dụng đòn bẩy, nên mức ký quỹ của bạn sẽ là 3,33%, là $1223,67 (£ 990).

Nắm bắt về đòn bẩy
Nắm bắt về đòn bẩy

3. Xây dựng một kế hoạch giao dịch tốt

Kế hoạch giao dịch có thể giúp giao dịch ngoại hối của bạn dễ dàng hơn bằng cách hoạt động như một công cụ ra quyết định cá nhân của bạn. Nó cũng có thể giúp bạn duy trì kỷ luật trong thị trường ngoại hối đầy biến động. Mục đích của kế hoạch này là trả lời các câu hỏi quan trọng, chẳng hạn như cái gì, khi nào, tại sao và giao dịch bao nhiêu.

Điều cực kỳ quan trọng đối với kế hoạch giao dịch ngoại hối của bạn là mang tính cá nhân đối với bạn. Việc sao chép kế hoạch của người khác đôi khi là không tốt, vì người đó rất có thể sẽ có những mục tiêu, thái độ và ý tưởng khác với bạn.

Một cuốn nhật ký giao dịch là một công cụ mà bạn có thể sử dụng để lưu giữ kỷ lục của tất cả những gì xảy ra khi bạn giao dịch.

Các bài viết liên quan:

4. Đặt tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận

Trong mọi giao dịch, bạn phải đặt ra tỷ lệ lỗ mà bạn có thể chấp nhận với lợi nhuận mà bạn kỳ vọng thu được. Lý tưởng nhất là bạn muốn lợi nhuận của mình lớn hơn số lỗ – kiếm tiền về lâu dài, ngay cả khi bạn thua lỗ trên các giao dịch riêng lẻ. Là một phần của kế hoạch giao dịch ngoại hối của bạn, bạn nên đặt tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận của mình để định lượng giá trị của một giao dịch.

Để tìm tỷ lệ, hãy so sánh số tiền bạn đang mạo hiểm trong một giao dịch ngoại hối với lợi nhuận tiềm năng. Ví dụ: nếu khoản lỗ (rủi ro) tiềm năng tối đa trên một giao dịch là 200 bảng Anh và khoản lãi tiềm năng tối đa là 600 bảng Anh, thì tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là 1:3. Vì vậy, nếu bạn đặt mười giao dịch sử dụng tỷ lệ này và chỉ thành công trên ba trong số đó, bạn sẽ kiếm được 400 bảng Anh, mặc dù chỉ đúng 30% thời gian.

Đặt tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận
Đặt tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận

5. Sử dụng lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn

Bởi vì thị trường ngoại hối đặc biệt biến động, điều rất quan trọng là phải quyết định các điểm vào và ra trong giao dịch của bạn trước khi bạn mở một vị thế. Bạn có thể làm điều này bằng cách sử dụng các điểm dừng lỗ và lệnh giới hạn khác nhau:

  • Các điểm dừng lỗ thông thường sẽ tự động đóng vị thế của bạn nếu thị trường đi ngược lại với bạn. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo chống trượt giá.
  • Các điểm dừng lỗ được đảm bảo sẽ luôn được đóng ở chính xác mức giá bạn đã chỉ định, loại bỏ rủi ro trượt giá.
  • Trailing stop sẽ tuân theo các chuyển động giá tích cực và đóng vị thế của bạn nếu thị trường đi ngược lại với bạn
  • Các lệnh giới hạn sẽ tuân theo mục tiêu lợi nhuận của bạn và đóng vị trí của bạn khi giá chạm mức bạn đã chọn

6. Quản lý tâm lý giao dịch

Sự biến động trên thị trường ngoại hối cũng có thể tàn phá cảm xúc của bạn – và nếu có một thành phần quan trọng ảnh hưởng đến sự thành công của mọi giao dịch bạn thực hiện, đó chính là bạn. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, cám dỗ, nghi ngờ và lo lắng có thể lôi kéo bạn đánh đổi hoặc làm mờ đi khả năng phán đoán của bạn. Dù bằng cách nào, nếu cảm xúc của bạn cản trở việc ra quyết định của bạn, điều đó có thể gây hại cho kết quả giao dịch của bạn.

7. Theo dõi tin tức và sự kiện

Việc đưa ra dự đoán về biến động giá của các cặp tiền có thể khó khăn vì có nhiều yếu tố có thể khiến thị trường biến động. Để đảm bảo bạn không mất cảnh giác, hãy theo dõi các quyết định và thông báo của ngân hàng trung ương, tin tức chính trị và tâm lý thị trường.

8. Giao dịch với tài khoản demo

Tài khoản demo nhằm mục đích tạo lại trải nghiệm giao dịch “thực” gần nhất có thể, cho phép bạn cảm nhận cách hoạt động của thị trường ngoại hối. Sự khác biệt chính giữa bản demo và tài khoản trực tiếp là với bản demo, bạn sẽ không mất bất kỳ khoản tiền thật nào – nghĩa là bạn có thể xây dựng lòng tin giao dịch của mình trong một môi trường không có rủi ro.

Khi bạn mở tài khoản demo với chúng tôi, bạn sẽ có quyền truy cập ngay vào phiên bản nền tảng trực tuyến của chúng tôi, cùng với 10.000 bảng Anh tiền ảo.

Các bài viết liên quan:

Kết luận

Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro đặc biệt hiệu quả, bạn sẽ có quyền kiểm soát tốt hơn đối với lợi nhuận và thua lỗ của mình. Forex.com.vn hy vọng những chia sẻ trên sẽ giúp nhà đầu tư có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Chúc các bạn một ngày giao dịch thuận lợi!

Bài viết khác

No Content Available

Đăng nhập tài khoản của bạn dưới đây

Điền vào các biểu mẫu dưới đây để đăng ký

Lấy lại mật khẩu của bạn

Vui lòng nhập tên người dùng hoặc địa chỉ email của bạn để đặt lại mật khẩu của bạn.