Tài khoản bị đóng băng là gì? Nguyên nhân và cách mở khi tài khoản bị đóng băng như thế nào? Bài viết này dành cho tất cả mọi người có sở hữu tài khoản ngân hàng. Hãy xem đến cuối để biết, đề phòng cũng như xử lý khi tài khoản của mình bị đóng băng nhé!
Phụ Lục
Tài khoản bị đóng băng là gì?
Tài khoản bị đóng băng trong tiếng Anh là Frozen Account.
Tài khoản bị đóng băng là tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư không có giao dịch nào được thực hiện.
Đóng băng tài khoản thường theo lệnh của tòa án. Trong một số trường hợp, lệnh đóng băng được thực hiện bởi chính ngân hàng.
Điều này thường xảy ra khi chủ tài khoản có các khoản nợ chưa thanh toán cho các chủ nợ hoặc chính phủ hoặc hoạt động đáng ngờ thông qua tài khoản được phát hiện.
Đặc điểm khi tài khoản bị đóng băng
Tài khoản bị đóng băng không cho phép giao dịch ghi nợ. Khi tài khoản bị đóng băng, chủ tài khoản không thể thực hiện rút tiền, mua hàng hoặc chuyển khoản. Nhưng họ có thể tiếp tục gửi và chuyển tiền vào tài khoản đó.
Không có thời hạn nhất định để một tài khoản bị đóng băng. Việc đóng băng thường được dỡ bỏ khi chủ tài khoản đáp ứng các điều kiện đóng băng.
Một tài khoản ngân hàng bị đóng băng có thể là do nó nợ tiền cho một cá nhân hoặc doanh nghiệp khác.
Để đối phó với các tài khoản bị đóng băng, các ngân hàng và công ty đầu tư trước tiên phải nhận được lệnh của tòa án. Khi ngân hàng nhận được lệnh, ngân hàng bị ràng buộc về mặt pháp lý và đóng băng tài khoản ngay lập tức và không bắt buộc phải thông báo cho chủ tài khoản.
Tổ chức cũng có thể tạm thời đóng băng một tài khoản trong một số trường hợp nhất định mà không cần phán quyết từ tòa án.
Nếu tổ chức gửi thông báo cho chủ tài khoản, chủ tài khoản có thể tìm luật sư và số điện thoại được liệt kê trong thông báo. Nếu họ không nhận được thông báo sau khi tài khoản bị đóng băng. Họ có thể gọi cho ngân hàng và yêu cầu tên và số điện thoại của luật sư để họ có thể xử lý tài khoản.
Các nguyên nhân khiến tài khoản bị đóng băng
Tài khoản bị đóng băng vì một số lý do.
- Cơ quan quản lý hoặc tòa án có thể đóng băng tài khoản nếu chủ tài khoản không giải ngân các khoản thanh toán đến hạn hoặc do vi phạm khác.
Việc đóng băng 90 ngày được đưa ra để ngăn chặn hành vi tự do của các nhà đầu tư cố gắng mua và bán chứng khoán mà không trả tiền đầy đủ cho họ.
Trong thời gian đóng băng như vậy, các nhà đầu tư có thể tiếp tục mua chứng khoán. Tuy nhiên, họ phải trả tiền cho các giao dịch đầy đủ vào ngày họ thực hiện chúng.
- Các ngân hàng cũng có thể đóng băng tài khoản nếu họ tin rằng hoạt động tài khoản là đặc biệt hoặc không tuân thủ.
Ví dụ: việc rút tiền đột ngột và đáng ngờ hoặc chuyển vào tài khoản ở nước ngoài có thể chỉ ra rằng tài khoản đã bị xâm phạm.
- Tài khoản cũng có thể bị đóng băng nếu chủ sở hữu chết và người thừa kế hoặc người quản lý tài sản của người quá cố vẫn chưa được nêu tên.
- Nếu một cá nhân bị phát hiện đồng lõa trong một số hành vi phạm tội nhất định. Tài khoản của họ có thể bị đóng băng. Một tài khoản cũng có thể bị đóng băng bởi một ngân hàng hoặc tòa án pháp luật nếu chủ sở hữu bị nghi ngờ hoạt động bất hợp pháp.
Chủ tài khoản cũng có thể yêu cầu ngân hàng hoặc tổ chức đóng băng tài khoản của họ.
Cách mở tài khoản khi bị đóng băng
Một tài khoản bị đóng băng không phải là vĩnh viễn, và nếu nó muốn được gỡ bỏ, ngân hàng thường sẽ yêu cầu một số thông tin và hành động nhất định từ chủ tài khoản.
Việc đóng băng tài khoản được dỡ bỏ nếu và chỉ khi thanh toán nợ được thực hiện đầy đủ cho chủ nợ hoặc chính phủ. Trong một số trường hợp, chủ nợ có thể giải quyết nợ với số tiền thấp hơn.
Trong trường hợp hoạt động đáng ngờ, ngân hàng thường dỡ bỏ lệnh đóng băng sau khi cuộc điều tra hoàn tất. Nếu phát hiện hoạt động bất hợp pháp hoặc nếu chủ tài khoản bị phát hiện đồng lõa trong bất kỳ hoạt động gian lận nào thông qua tài khoản, tài khoản có thể bị đóng vĩnh viễn và bất kỳ khoản tiền nào còn lại có thể bị tịch thu.
Việc đóng băng tài khoản không hoàn toàn mang ý nghĩa tiêu cực. Tài khoản bị đóng băng giúp bảo vệ khách hàng khỏi những tác động xấu. Nếu tài khoản của bạn bất ngờ bị đóng băng, hãy kiếm tra nguyên nhân và khắc phục ngay nhé!
