Quản lý vốn trong Forex là một phương pháp ít nhà đầu tư quan tâm hoặc không áp dụng đúng nhưng chính nó lại có thể phá hủy sự nghiệp giao dịch của bạn một cách chậm rãi mà bạn không hề hay biết. Ranh giới mong manh của việc biến quá trình giao dịch là sự đầu tư hay là màn đánh cược may rủi nằm ở cách bạn quản lý vốn như thế nào. Vậy quản lý vốn ảnh hưởng thế nào đến giao dịch? Có các công cụ quản lý vốn Forex nào? Bạn đang đầu tư hay đánh cược trong Forex?
Phụ Lục
Nguyên tắc quản lý vốn Forex là gì?
Quản lý vốn là khả năng đánh giá được năng lực tài chính của mình, xác định được nguồn vốn và những rủi ro mà bạn có thể gặp trong quá trình đầu tư cũng như mức lợi nhuận kỳ vọng của bạn khi tham gia giao dịch.
Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?
Không nói riêng về thị trường ngoại hối mà khi bạn đầu tư vào bất cứ lĩnh vực nào cũng cần phải biết quản lý, cân bằng nguồn vốn của mình. Sẽ không có sự thành công nào kéo dài mãi nếu bạn không có kế hoạch đầu tư cụ thể mà chỉ phụ thuộc vào sự may rủi để sinh lời.
Không biết thực sự tài sản mình đang có bao nhiêu, không biết đã đầu tư bao nhiêu vốn, không biết được đã thua lỗ hay sinh lời được bao nhiêu,.. sẽ làm bạn lạc vào “ma trận” của đầu tư. Quản lý vốn trong Forex sẽ giúp bạn biết được lúc nào cần đổ thêm tiền đầu tư để sinh thêm lợi nhuận và đâu là điểm dừng trước khi thua lỗ không thể cứu vớt.
Khi đã bỏ tiền đầu tư, ngoài lợi nhuận nhận được còn tồn tại song song đó là rủi ro. Và sự tổn thất sẽ giảm đi đáng kể nếu nhà đầu tư biết đến quản lý vốn ngay từ đầu.
Mục đích chung của quản lý vốn trong Forex là tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu thiệt hại đồng thời vẫn bảo toàn được số vốn ban đầu. Trong khi quản lý rủi ro có mục đích là đảm bảo rằng các yếu tố chưa chắc chắn trong giao dịch không làm ảnh hưởng đến cơ hội sinh lời. Nghe thì có vẻ khác nhau nhưng bản chất của quản lý vốn và quản lý rủi ro đều tập trung vào khả năng cân bằng được số vốn trong tài khoản.
10 quy tắc quản lý vốn Forex
Dưới đây là 10 kinh nghiệm xương máu bạn cần ghi nhớ khi quản lý vốn Forex mà các chuyên gia truyền nhau:
- Luôn luôn tính toán trước số tiền bạn có thể mất
- Hạn chế giao dịch quá nhiều
- Đánh giá thực tế tình hình tài chính và thị trường
- Biết thừa nhận lỗi khi giao dịch
- Chuẩn bị tâm lý sẵn sàn cho những trường hợp tệ nhất
- Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
- Sử dụng lệnh dừng lỗ
- Không giao dịch sau khi thắng lớn hoặc thua lớn
- Hiểu đòn bẩy
- Có tầm nhìn dài hạn
Các phương pháp quản lý vốn Forex
Trên thực tế, mỗi nhà giao dịch đều có phương pháp quản lý vốn của riêng mình. Dưới đây là một số phương pháp thông dụng:
Phương pháp bình quân giá
Đây là phương pháp chia nhỏ số vốn ra chứ không dồn lực đầu tư hết một lần. Trong Forex, chiến lược này được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh đầu tiên, khi nhận thấy sự sinh lời mới bắt đầu tăng khối lượng giao dịch lên để thu được lợi nhuận nhanh chóng.
Ưu điểm
- Rủi ro lỗ vốn được kiểm soát ngay từ đầu, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời
Nhược điểm
- Cần phải tính toán số tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu. Nếu không biết cân đối hợp lý vẫn có thể dẫn đến thua lỗ.
Phương pháp bình quân chi phí
Phương pháp này ngược lại với phương pháp bình quân giá. Có nghĩa là bạn phải đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn. Ví dụ, sau khi vào lệnh mua nhưng lại xuống giá, bạn sẽ tiếp tục vào lệnh mua ở mức giá thấp hơn. Nếu cuối cùng bạn thắng thì sẽ gỡ được cả phần lỗ đồng thời ăn lời rất đậm.
Ưu điểm
- Thu được lợi nhuận cao nếu giành phần thắng
- Cả khi không thể huề vốn nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu thì phần lỗ cũng không quá nhiều
Nhược điểm
- Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.
Phương pháp Martingale
Đây vẫn đang là một phương pháp gây tranh cãi với nhiều người. Bản chất của phương pháp này cũng gần giống như bình quân chi phí nhưng với quy tắc rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, bạn sẽ gấp đôi số tiền đầu tư lên và nếu vẫn tiếp tục lỗ bạn lại gấp đôi vốn lên ở lần tiếp theo.
Ưu điểm
- Gỡ lỗ hoàn toàn chỉ với một lệnh lời
Nhược điểm
- Cần có vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, cùng với đó là rủi ro cũng nhân đôi.
- Nếu tâm lý không vững sẽ rất dễ dính bẫy với phương pháp này, càng giao dịch càng thua và lại càng muốn gỡ.
Phương pháp Anti – Martingale
Anti-Martingale là phương pháp khắc phục những rủi ro trong phương pháp Martingale phía trên. Trái lại với phương pháp Martingale, nhà giao dịch không được gấp đôi khối lượng khi thua lỗ. Nhưng khi thắng lợi thì nhà giao dịch được gấp đôi khối lượng giao dịch. Lập luận của phương pháp này là vì mỗi lần thắng lệnh, ta lại có một phần tiền lời để bù lỗ.
Ưu điểm
- Nhà giao dịch có thể thắng đậm nếu gặp chuỗi thắng liên tục
Nhược điểm
- Thua lỗ nặng nếu gặp chỉ một lệnh thua lỗ.
Phương pháp tỷ lệ cố định
Phương pháp tỷ lệ cố định chủ yếu là dựa vào lợi nhuận của mỗi giao dịch. Nhà giao dịch sẽ xác định được khối lượng vào lệnh của mình khi biết được mức lợi nhuận.
Ưu điểm
- Chỉ tăng khối lượng giao dịch khi có lợi nhuận
- Kiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản nhờ vào mức lợi nhuận. Chỉ số này càng cao thì tốc độ tăng khối lượng giao dịch sẽ chậm hơn.
Nhược điểm
- Mang tính chủ quan cao
Phương pháp tiêu chuẩn Kelly
Phương pháp này dựa trên việc xác định tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…
Ưu điểm
- Tối ưu hóa khối lượng giao dịch
- Cơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý
Nhược điểm
- Rủi ro cao
Phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Phương pháp quản lý vốn Fibonacci nghĩa là nếu đặt lệnh thứ nhất thua thì sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo dãy Fibonacci. Chuỗi lệnh thua sẽ tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong chuỗi giao dịch ngày càng lớn hơn.
Ưu điểm
- Tăng trưởng ổn định
- Gia tăng tính hứng thú cho nhà đầu tư
Nhược điểm
- Tăng rủi ro
Phương pháp quản lý vốn Victor
Phương pháp quản lý vốn Victor là phương pháp quản lý cấp số cộng. Theo đó, nếu thắng thì bạn sẽ giữ nguyên khối lượng giao dịch, còn nếu thua thì tăng khối lượng giao dịch lên gấp đôi để lấy lại số tiền thua lỗ. Nếu thắng thì quay lại khối lượng giao dịch như ban đầu, nếu thua thì lại tăng khối lượng giao dịch.
Ưu điểm:
- Lệnh thắng sẽ bù đắp lại những thua lỗ trước đó
- Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp
Nhược điểm
- Cần số vốn lớn
- Nếu lỗ liên tiếp sẽ gây cháy tài khoản
Một loại vốn khác cần quản lý trong giao dịch Forex
Trong giao dịch Forex, khi để một cảm xúc nào đó khống chế, bạn sẽ hoàn toàn để mất sự cảnh giác và gây ra sai lầm trong giao dịch. Quá trình giao dịch sẽ cho bạn được đi tàu lượn qua những cung bậc cảm xúc khác nhau: phấn khích khi thành công, sợ hãi khi thị trường biến động, cay cú khi thua lỗ, tham lam khi càng muốn được nhiều hơn,… Những thứ cảm xúc đó sẽ trở nên cực kỳ nguy hiểm nếu bạn không thể kiểm soát được nó và bạn sẽ trở thành con bạc nếu bị khống chế bởi nó.
Với một chuỗi lệnh thắng/thua liên tiếp sẽ càng kích thích máu hơn thua trong bạn và bạn sẽ là người thua cuộc nếu để nó chi phối bản thân. Bên cạnh nguồn vốn tài chính hữu hình thì cũng tồn tại một loại vốn vô hình quyết định đến thành công hay thất bại trong giao dịch của bạn, đó chính là vốn tâm lý.
Bạn là nhà đầu tư Forex hay người đánh cược?
Đã không có ít người đâm đầu tham gia vào thị trường giao dịch Forex một cách mù quáng, nghe được những lời quảng cáo “có cánh” và nghĩ mình sẽ giàu nhanh chỉ với việc bỏ tiền vào đầu tư vô tội vạ. Việc đầu tư mà thiếu trang bị kiến thức, chỉ dựa theo may rủi, tâm lí ăn thua tức thời thì chính bạn đã trở thành “con bạc” trong thị trường Forex rồi.
Những khác biệt cơ bản giữa nhà đầu tư và người đánh cược trong Forex:
Để phân biệt được mình là nhà đầu tư hay chỉ đang cá cược trong Forex dễ hơn bạn nghĩ rất nhiều. Điểm khác biệt cơ bản của đầu tư so với đánh cược chính là bạn nắm được tổng khối lượng tài sản mình đang có cùng khả năng dự báo các sự kiện sắp diễn ra trên thị trường, biết cách đánh giá chúng để quyết định giao dịch đúng đắn.
Giao dịch ngoại hối mà không có chiến lược quản lý vốn hợp lý thì nó chẳng khác gì đánh bạc.
Khả năng quản lý vốn trong Forex ảnh hưởng rất nhiều đến quá trình giao dịch của bạn, nó là yếu tố sống còn quyết định sự thành bại của nhà đầu tư. Qua bài viết này mong các bạn đã có cái nhìn rõ hơn về quản lý vốn và từ đó biết được mình là nhà đầu tư hay chỉ là một người đánh cược trong thị trường này.
