Margin và Leverage (Ký quỹ và Đòn bẩy) là hai khái niệm đi liền nhau, liên quan đến nhau trong Forex. Nhà đầu tư muốn biết margin và Leverage là gì và chúng có mối quan hệ như thế nào? Hãy theo dõi bài viết dưới đây về Mối quan hệ giữa Margin và Leverage!
Phụ Lục
Margin là gì?
Margin (Ký quỹ) là số tiền ban đầu mà bạn phải nạp vào tài khoản để bắt đầu giao dịch tại một sàn môi giới nào đó. Ký quỹ được chia là hai loại là ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì. Ký quỹ ban đầu là số tiền tối thiểu mà bạn cần nạp để bắt đầu giao dịch. Trong khi ký quỹ duy trì là số tiền bạn nạp vào để giữ tài khoản được hoạt động bình thường.
Số tiền ký quỹ không phải một loại phí giao dịch mà nó được giữ trong tài khoản của nhà đầu tư như một phần vốn. Cùng với Margin, có một số khái niệm liên quan như Margin Call, Margin level,… Vậy chúng có ý nghĩa như thế nào?
Những khái niệm liên quan đến Margin
Margin Call
Margin Call (Lệnh dừng ký quỹ) là một loại lệnh, được các nhà đầu tư sử dụng để quản lý rủi ro. Đây là một thông báo từ nhà môi giới để thông báo với nhà đầu tư rằng tài khoản của nhà đầu tư có thể bị buộc đóng một số hoặc toàn bộ các lệnh đang mở trên thị trường.
Lệnh Margin Call xảy ra khi số tiền trong tài khoản của nhà đầu tư giảm xuống dưới mức quy định của sàn môi giới. Đây là một cơ chế giúp nhà đầu tư hạn chế để tài khoản giảm xuống mức quá thấp.
Margin Level
Margin level được gọi là mức ký quỹ hay phần trăm ký quỹ, là tỷ lệ phần trăm trên tổng lượng vốn chủ sở hữu so với số tiền ký quỹ. Margin level càng thấp thì khả năng xuất hiện Margin Call càng cao.
Free Margin
Free Margin là số tiền còn lại trong tài khoản sau khi trừ đi số tiền bạn đã ký quỹ. Vì vậy mà Free Margin còn có tên gọi là Usable Margin (Ký quỹ có thể sử dụng).
Free Margin được tính dựa trên công thức như sau:
Free Margin = Equity – Used Margin
Trong đó:
- Equity: Tổng tài sản
- Used Margin: Số tiền ký quỹ đã sử dụng
Leverage là gì?
Đòn bẩy trong tài chính là một công cụ giúp nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận. Cụ thể, đòn bẩy sẽ giúp bạn nhân số lợi nhuận/thua lỗ của mình lên. Ví dụ, bạn thắng một lệnh lãi được 20USD và dùng đòn bẩy 1:10, thì lúc này tổng lợi nhuận bạn nhận được sẽ tăng lên gấp 10 lần, tức là 200USD. Tương tự, nếu bạn thua lỗ, số tiền lỗ cũng sẽ được nhân lên như vậy.
Đòn bẩy mang đến cơ hội tuyệt vời để tối đa lợi nhuận, nhưng cũng khiến giao dịch của bạn rủi ro hơn. Trên thị trường Forex, đòn bẩy có thể rất cao, lên đến 1:1000/
Mối quan hệ giữa Margin và Leverage
Margin và Leverage có mối quan hệ liên hệ ảnh hưởng lẫn nhau. Margin được dùng để tạo ra Leverage. Trong khi đó Leverage là công cụ để tăng sức mạnh giao dịch có sẵn của tài khoản ký quỹ. Leverage cho phép nhà đầu tư giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền thực có trong tài khoản.
Ví dụ, Bạn muốn giao dịch 1 lot tiêu chuẩn EUR/USD đòi hỏi bạn phải có ít nhất 100,000USD trong tài khoản. Nhưng nhờ mức ký quỹ 1% và đòn bẩy 1:100, bạn có thể thực hiện giao dịch trên chỉ với 1000USD.
Ta có thể tính được đòn bẩy hoặc mức ký quỹ theo công thức sau:
Leverage = 1 : Margin
Từ công thức trên, ta có thể thấy Margin và Leverage có mối quan hệ tỷ lệ nghịch với nhau. Tức là Margin càng cao thì Leverage sẽ càng thấp và ngược lại, Margin càng thấp thì Leverage càng cao.
Vậy, chúng ta lại đặt ra một câu hỏi, Có nên giao dịch với phương án ký quỹ thấp và đòn bẩy cao hay không? Thoạt nhìn, có vẻ đây là một phương án giao dịch tốt, bạn không cần bỏ nhiều vốn nhưng vẫn có khả năng thu về lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng, khả năng vỡ nợ trong phương án này cũng cực kỳ cao. Nếu bạn không may thua lỗ, hậu quả sẽ rất nặng nề.
Kết luận
Tóm lại, Margin và Leverage kết hợp với nhau tạo nên những điều kiện giao dịch tuyệt vời cho nhà đầu tư. Đây cũng là điểm khác biệt khiến thị trường Forex trở nên hấp dẫn với nhiều người. Forex.com.vn hy vọng những chia sẻ trên sẽ giúp ích cho nhà đầu tư. Chúc các bạn giao dịch thành công!
