FINMA: Giấy phép của Thụy Sỹ. Top 10 sàn Forex có giấy phép FINMA

Giấy phép FINMA là gì? Những điều kiện để được cấp giấy phép FINMA. FINMA quản lý các nhà môi giới như thế nào? Top những sàn giao dịch uy tín được cấp giấy phép FINMA là gì?

Cùng Forex.com.vn tìm hiểu những nội dung trên trong bài viết dưới đây!

Phụ Lục

1 Giấy phép FINMA là gì?
2 Điều kiện để nhận được giấy phép FINMA
3 FINMA quản lý nhà môi giới như thế nào?
4 Top 10 sàn Forex uy tín có giấy phép FINMA

Giấy phép FINMA là gì?

FINMA là cơ quan quản lý thị trường tài chính độc lập của Thụy Sĩ. Nhiệm vụ của nó là giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm, tổ chức tài chính, các chương trình đầu tư tập thể, và các nhà quản lý tài sản và công ty quản lý quỹ của họ.

Nó cũng điều chỉnh các trung gian bảo hiểm. Nó có nhiệm vụ bảo vệ các chủ nợ, nhà đầu tư và chủ hợp đồng. FINMA chịu trách nhiệm đảm bảo rằng thị trường tài chính của Thụy Sĩ hoạt động hiệu quả.

Khi FINMA bắt đầu hoạt động vào ngày 1 tháng 1 năm 2009, quốc hội Thụy Sĩ đã trao cho nó mức độ độc lập cao hơn so với ba tổ chức tiền nhiệm . Sự độc lập về thể chế, chức năng và tài chính mà FINMA được hưởng cho phép FINMA thực hiện giám sát hiệu quả đối với ngành tài chính của Thụy Sĩ.

Dựa trên các nhiệm vụ và mục tiêu được xác định hợp pháp, Hội đồng quản trị của FINMA đưa ra các mục tiêu chiến lược và trình Hội đồng Liên bang phê duyệt bốn năm một lần. Để có thể đạt được các mục tiêu chiến lược của mình , FINMA có một cơ cấu tổ chức phù hợp với sự phân biệt rõ ràng giữa quản lý chiến lược thông qua Hội đồng quản trị và quản lý hoạt động thông qua Ban điều hành .

Hội đồng quản trị xác định đường lối chiến lược, quyết định các giao dịch có tầm quan trọng đáng kể và giám sát Ban điều hành. Tám bộ phận đảm bảo rằng FINMA hoàn thành nhiệm vụ một cách hiệu quả và sử dụng các nguồn tài chính của mình một cách có trách nhiệm và hiệu quả.

Điều kiện để nhận được giấy phép FINMA

FINMA ủy quyền và phát hành giấy phép cho các công ty từ những lĩnh vực nằm trong giới hạn của nó. Do đó, nó là người gác cổng cho thị trường tài chính được quản lý.

Khi thực hiện nó hoạt động giám sát, FINMA sau đó đảm bảo rằng chủ sở hữu giấy phép tuân thủ các yêu cầu đặt ra trong luật giám sát. Tất cả các tổ chức được giám sát phải luôn đáp ứng các điều kiện của giấy phép. FINMA cũng chịu trách nhiệm về chống rửa tiền.

Nếu có bất kỳ dấu hiệu vi phạm luật giám sát nào, FINMA sẽ hành động và áp dụng các biện pháp để khôi phục sự tuân thủ luật. Khi cần thiết, nó bắt đầu các thủ tục hành chính chính thức được gọi là thủ tục thực thi Các phán quyết của FINMA là có thể tranh cãi và do đó có thể bị xét xử.

Nếu được yêu cầu, FINMA cũng tiến hành tái cấu trúc và Thủ tục phá sản và phản hồi các yêu cầu hỗ trợ từ cơ quan giám sát nước ngoài.

FINMA quản lý nhà môi giới như thế nào?

Công việc của FINMA tập trung vào hoạt động giám sát trong tương lai đối với lĩnh vực tài chính, còn được gọi là giám sát thận trọng. Các công ty kiểm toán tư nhân cũng thay mặt FINMA thực hiện các nhiệm vụ giám sát. Mức độ giám sát phụ thuộc vào rủi ro của bên tham gia thị trường tài chính tương ứng.

FINMA chỉ giám sát các tổ chức mà FINMA đã ủy quyền tham gia vào hoạt động thị trường tài chính. Chức năng giám sát này là bảo đảm an toàn đối với các ngân hàng, công ty bảo hiểm và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác: các tổ chức này phải luôn có đủ bộ đệm vốn và tính thanh khoản, đồng thời phải kiểm soát mức rủi ro của họ.

FINMA cũng phải đảm bảo rằng ban quản lý cấp cao của họ tuân thủ các yêu cầu chuyên môn và cá nhân được quy định trong luật thị trường tài chính. FINMA giám sát các yêu cầu này thường xuyên và kỹ lưỡng, đồng thời cũng có quan điểm chủ động. Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro được FINMA theo đuổi để đảm bảo rằng các ưu tiên của nó về giám sát thận trọng là đúng đắn.

Phương pháp giám sát dựa trên rủi ro

Mức độ giám sát của FINMA là chuyên sâu nhất trong các lĩnh vực mà rủi ro là lớn nhất. Do đó, nó chỉ định các ngân hàng, công ty bảo hiểm, các chương trình đầu tư tập thể và các tổ chức tự quản (SRO) vào sáu hạng mục giám sát khác nhau tùy thuộc vào quy mô, mức độ phức tạp và cấu trúc rủi ro của chúng.

Loại 1 bao gồm các công ty lớn, phức tạp, có mạng lưới tham gia vào các hoạt động dễ gặp rủi ro, trong những trường hợp nhất định, có thể đe dọa sự ổn định của hệ thống tài chính. Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính nhỏ hơn, rủi ro thấp chịu sự giám sát ít chuyên sâu hơn. Nhóm 6 bao gồm những người tham gia thị trường được FINMA ủy quyền nhưng không phải chịu sự giám sát thận trọng.

FINMA cũng vận hành một hệ thống xếp hạng được sử dụng để thực hiện đánh giá thường xuyên đối với các tổ chức chịu sự giám sát thận trọng của FINMA, mặc dù các xếp hạng này không được công khai. Nếu bất kỳ xếp hạng nào giảm xuống mức tiêu cực, FINMA buộc các công ty tương ứng phải giám sát chuyên sâu hơn.

Người quản lý danh mục đầu tư và người được ủy thác

Người quản lý danh mục đầu tư và người được ủy thác cũng phải chịu sự giám sát thận trọng. Tuy nhiên, FINMA không thực hiện giám sát liên tục các nhà quản lý và ủy thác danh mục đầu tư, vì đó là trách nhiệm của các tổ chức giám sát (VÌ THẾ) được cấp phép và giám sát bởi FINMA.

Các SO có nhiều công cụ giám sát khác nhau. Họ có thể đưa ra một thời hạn đáng chú ý cho các thành viên để tiến hành cải tiến nếu họ xác định được những điểm chưa đạt. Nếu người quản lý danh mục đầu tư hoặc người được ủy thác không đáp ứng được thời hạn, SO phải thông báo cho FINMA ngay lập tức. FINMA, trái ngược với SO, chịu trách nhiệm giám sát các trường hợp liên quan đến người quản lý danh mục đầu tư và người được ủy thác và thực thi luật thị trường tài chính.

Các bài viết liên quan:

Cường độ giám sát thay đổi

Giám sát thận trọng là hình thức giám sát toàn diện nhất do FINMA thực hiện, nhưng một số bên tham gia thị trường tài chính nhất định có thể phải chịu sự giám sát từng phần, không thận trọng hoặc hoàn toàn không được giám sát:

Các SRO chỉ giám sát các trung gian tài chính liên kết của họ để đảm bảo rằng họ tuân thủ các yêu cầu thẩm định liên quan đến việc tránh rửa tiền.
Cơ quan đăng ký và cơ quan đánh giá được FINMA ủy quyền. Họ phải gửi báo cáo hoạt động cho FINMA hàng năm, tuy nhiên họ không chịu sự giám sát liên tục của FINMA.
Các trung gian bảo hiểm không ràng buộc với bất kỳ công ty bảo hiểm cụ thể nào được yêu cầu đăng ký với FINMA. Tuy nhiên, các đơn vị này không chịu sự giám sát liên tục của FINMA.

Như đã quy định trong luật, cường độ giám sát phụ thuộc vào các loại giấy phép do FINMA cấp và vào việc đánh giá rủi ro của nó.