Bất kể loại giấy phép nào cũng có thể xem như một tài sản vô hình của doanh nghiệp. Giấy phép FCA là một ví dụ điển hình. Giấy phép sàn Forex cho chúng ta biết về độ uy tín của sàn forex. Vậy giấy phép FCA là gì? Điều kiện để được cấp giấy phép FCA là gì? Sau đây chúng ta cùng tìm hiểu về giấy phép FCA của Anh.
Phụ Lục
Giấy phép FCA là gì?
FCA – Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh. Tiền thân của FCA là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính).
Vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, Đạo luật Dịch vụ Tài chính Anh đã được Hoàng gia phê duyệt và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2013. Đạo luật này bãi bỏ chính thức các hoạt động của FSA do thất bại của cơ quan này trong cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008.
Theo đó, Đạo luật này tạo ra một khung pháp lý mới cho các dịch vụ tài chính ở Anh. Cụ thể ngân hàng Anh sẽ là cơ quan chịu trách nhiệm ổn định, tài trợ và tạo ra một cấu trúc quy định mới.
Trong đó các chức năng của FSA sẽ được chuyển giao cho ba cơ quan khác nhau, bao gồm Ủy ban Chính sách Tài chính của Ngân hàng Anh, để giám sát an toàn vi mô và vĩ mô. Cơ quan Quản lý Prudential của Ngân hàng Anh ban hành các quy định an toàn tài chính.
Cuối cùng là FCA, trách nhiệm chính của FCA là đảm bảo các dịch vụ là Dịch vụ tài chính và thị trường tài chính hoạt động theo cách mang lại lợi ích cho cả người tiêu dùng và các công ty thành viên, khuyến khích cạnh tranh lành mạnh trên thị trường.
Hiện tại, FCA đang quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính và 18.000 Forex Broker trong số đó cũng đang được FCA quản lý cẩn thận.
FCA độc lập với chính phủ, được tài trợ bởi việc thu phí từ các công ty thuộc quyền quản lý của FCA. Tuy nhiên, nó vẫn chịu trách nhiệm trước Kho bạc Vương quốc Anh.
Website: https://www.fca.org.uk/
Tiêu chí hoạt động của tổ chức
FCA hoạt động với mong muốn cho thị trường vận hành công bằng, minh bạch. FCA tác động trực tiếp tới các cá nhân, tổ chức doanh nghiệp và cho nền kinh tế Anh. Hiện nay, FCA đang quản lý hơn 59.000 doanh nghiệp, trong đó giám sát 49.000 công ty và đặt ra các tiêu chuẩn về tài chính cho 19.000 tổ chức.
Điều kiện để có giấy phép FCA
FCA cấp phép cho nhiều loại hình kinh doanh khác nhau, bao gồm:
- Ngân hàng, tổ chức tín dụng
- Công ty quản lý yêu cầu bồi thường
- Công ty tín dụng tiêu dùng
- Tiền điện tử và tổ chức thanh toán
- Fintech và các công ty sáng tạo
- Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm
- Quỹ tương hỗ
- Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí
- Công ty quản lý đầu tư
Đặc biệt, mỗi loại công ty phải tuân theo các điều kiện khác nhau để được FCA cấp phép. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, để được FCA cấp phép và quản lý, các công ty này phải đáp ứng các điều kiện rất khó khăn:
Điều kiện về vốn tối thiểu
Có 3 loại giấy phép liên quan đến dịch vụ môi giới ngoại hối ở Vương quốc Anh và mỗi loại tương ứng với một yêu cầu vốn tối thiểu khác nhau:
- Giấy phép đại lý: dành cho các nhà môi giới hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker). Yêu cầu vốn tối thiểu để có được giấy phép đại lý là £730,000.
- Giấy phép trung gian: Điều này dành cho các nhà môi giới STP với yêu cầu vốn tối thiểu là £ 125,000.
- Giấy phép môi giới hạn chế: Các nhà môi giới có giấy phép này không được phép giữ tiền của khách hàng, mà chỉ để tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu vốn tối thiểu trong trường hợp này là £ 50,000.
Một nhà môi giới ngoại hối có giấy phép đại lý và giấy phép trung gian có quyền cung cấp cho khách hàng một nền tảng để giao dịch Hợp đồng ngoại hối (CFD), cổ phiếu, hàng hóa … Ngược lại, nhà môi giới có giấy phép hạn chế là chỉ giới thiệu khách hàng đến một đại lý hoặc công ty trung gian khác.
FCA quy định vốn tối thiểu để đảm bảo các công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ.
Điều kiện về nhân sự
Kinh nghiệm và trình độ của nguồn nhân lực là chìa khóa cho sự thành công của một công ty. Và đây cũng là một trong những điều kiện bắt buộc mà FCA yêu cầu của các nhà môi giới.
Để có được giấy phép, nhà môi giới phải chọn ai đang nắm giữ các vị trí quan trọng nhất của công ty phải vượt qua các bài kiểm tra FCA và phải được FCA chấp thuận để được cấp phép
Quy định về sự hiện diện của nhóm điều hành công ty
Giám đốc điều hành đại diện cho “bộ não” của một công ty và Giám đốc tuân thủ đại diện cho sự kiểm soát các quy định của công ty. FCA yêu cầu cả hai người này phải làm việc tại Vương quốc Anh và không phải là chi nhánh hoặc văn phòng ở một quốc gia khác. Đồng thời, cả hai đều phải vượt qua bài kiểm tra phù hợp để có được giấy phép được ủy quyền từ FCA.
Kế hoạch kinh doanh
Đây cũng là một trong những điều kiện quan trọng nhất, các nhà môi giới phải chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh nếu họ muốn được cấp phép từ FCA.
Bên cạnh đó, tùy thuộc vào quy mô của từng công ty, FCA cũng áp dụng một số điều kiện khác về doanh thu, công nghệ, quy tắc tuân thủ và nhân viên kế toán….
Sàn Forex sẽ chịu sự quản lý như thế nào?
Để đảm bảo mục tiêu của một thị trường hiệu quả, minh bạch và công bằng, FCA giám sát tất cả các quy tắc ứng xử và hành vi của tất cả các nhà môi giới được cấp phép. Cụ thể, các nhà môi giới này sẽ phải tuân thủ một số quy định giám sát từ FCA như sau:
Tách biệt quỹ của khách hàng: tất cả tiền gửi của nhà đầu tư phải được tách ra khỏi tài khoản của công ty, đảm bảo rằng các quỹ sẽ không được sử dụng cho chi phí hoạt động hoặc đầu tư của nhà môi giới. Ngoài ra, tiền của chủ đầu tư phải được gửi vào các ngân hàng uy tín.
Báo cáo và kiểm toán: nhà môi giới phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán cho nhà đầu tư và FCA. Đối với nhà đầu tư, nhà môi giới phải cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng (bao gồm số dư, lịch sử giao dịch…). Đối với FCA, nhà môi giới phải cung cấp báo cáo đầy đủ vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng (theo nguyên tắc kế toán chung) và báo cáo tài chính hàng quý và hàng năm đã được kiểm toán.
Tiết lộ rủi ro: Tất cả các nhà môi giới được FCA cấp phép phải thực hiện cảnh báo rủi ro đầu tư ngoại hối cho tất cả khách hàng của họ.
Đòn bẩy: đòn bẩy là một vấn đề khá quan trọng trong đầu tư ngoại hối. Dưới sự kiểm soát của FCA, các nhà môi giới không thể cung cấp cho các nhà đầu tư đòn bẩy quá cao, đòn bẩy cao đồng nghĩa với rủi ro cao.
Dịch vụ khách hàng: Đây là một trong những quy định nghiêm ngặt từ FCA và ảnh hưởng trực tiếp đến lợi ích của nhà đầu tư. Các nhà môi giới do FCA kiểm soát phải luôn hoạt động theo nguyên tắc “Lấy khách hàng làm trung tâm”. Có nghĩa là nhà môi giới không được làm bất cứ điều gì gây thiệt hại cho tài sản của khách hàng.
Trong đó bao gồm các hành vi như: thao túng giá trên thị trường, tham gia giao dịch thị trường chống lại khách hàng, tư vấn hoặc đưa ra lời khuyên gây bất lợi cho nhà đầu tư,…
Tất cả các hành vi như vậy sẽ được FCA xử lý rất nghiêm ngặt. Bên cạnh đó, thông tin cá nhân của khách hàng phải được giữ bí mật, không công khai, không được bán hoặc sử dụng cho mục đích bất chính.
Ngoài các nguyên tắc tuân thủ trên, các nhà môi giới được FCA cấp phép phải tuân thủ một số quy định như: đội ngũ quản lý phải đủ điều kiện để đưa ra quyết định tốt nhất, cung cấp cho FCA thông tin về đội ngũ quản lý, kế hoạch kinh doanh, bằng chứng bồi thường cho khách hàng…
Với các quy định và kiểm soát nghiêm ngặt như vậy, FCA đã thành công trong các mục tiêu hoạt động của mình. Bằng chứng là thị trường tài chính Vương quốc Anh đã hoạt động rất hiệu quả và minh bạch kể từ cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008.
Tại sao sàn Forex uy tín khi sở hữu giấy phép FCA
Việc sở hữu loại giấy phép này như một chứng nhận uy tín cho các sàn Forex đang hoạt động trên thị trường. Bởi hệ thống quản lý của Anh thuộc hàng nghiêm khắc nhất trên thế giới.
Sứ mệnh của FCA chính là đảm bảo sự minh bạch và công bằng cho khách hàng. Thế nên các sàn Forex không đáp ứng đủ các thỏa thuận của FCA thì bị tổ chức phạt rất nặng về tài chính lẫn danh tiếng.
Những sàn Forex uy tín tại Việt Nam có giấy phép FCA
1. LiteFinance
Thông tin chung sàn LiteFinance:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2005
- Giấy phép FCA số: đang chờ cấp phép
- Ký quỹ tối thiểu: $50
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
Review sàn LiteFinance đầy đủ chi tiết
2. OANDA
Thông tin chung sàn OANDA:
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: 1996
- Giấy phép FCA số: 542574
- Ký quỹ tối thiểu: $50000
- Đòn bẩy: 1:100
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn OANDA đầy đủ chi tiết
3. Forex.com
Thông tin chung sàn Forex.com:
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: 1999
- Giấy phép FCA số: 113942
- Ký quỹ tối thiểu: $250
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn Forex.com đầy đủ chi tiết
4. Fortrade
Thông tin chung sàn Fortrade:
- Trụ sở: Anh
- Năm thành lập: 2013
- Giấy phép FCA số: 609970
- Ký quỹ tối thiểu: $5000
- Đòn bẩy: 1:30
- Nền tảng giao dịch: MT4, WebFortrader
Review sàn Fortrade đầy đủ chi tiết 2022
5. Hantec
Thông tin chung sàn Hantec:
- Trụ sở: Anh
- Năm thành lập: 2008
- Giấy phép FCA số: 502635
- Ký quỹ tối thiểu: $1000
- Đòn bẩy: 1:200
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn Hantec đầy đủ chi tiết
6. XTB
Thông tin chung sàn XTB:
- Trụ sở: Ba Lan
- Năm thành lập: 2002
- Giấy phép FCA số: N/A
- Ký quỹ tối thiểu: $250
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn XTB đầy đủ chi tiết
7. eToro
Thông tin chung sàn eToro:
- Trụ sở: Isreal
- Năm thành lập: 2006
- Giấy phép FCA số: N/A
- Ký quỹ tối thiểu: $200
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: không hỗ trợ MT4 và MT5
Review sàn eToro đầy đủ chi tiết
8. Doo Prime
Thông tin chung sàn Doo Prime:
- Trụ sở: Hong Kong
- Năm thành lập: 2014
- Giấy phép FCA số: N/A
- Ký quỹ tối thiểu: $100
- Đòn bẩy: 1:400
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn Doo Prime đầy đủ chi tiết
9. Pepperstone
Thông tin chung sàn Pepperstone:
- Trụ sở: Melbourne
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép FCA số: 684312
- Ký quỹ tối thiểu: $200
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn Pepperstone đầy đủ chi tiết
10. AxiTrader
Thông tin chung sàn AxiTrader:
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: 2007
- Giấy phép FCA số: N/A
- Ký quỹ tối thiểu: $0
- Đòn bẩy: 1:400
- Nền tảng giao dịch: MT4
Review sàn AxiTrader đầy đủ chi tiết
Kết luận
Như đã đề cập ở trên, để sở hữu được giấy phép của FCA rất khó khăn về thời gian lẫn công sức của một sàn forex. Bởi vậy những sàn có giấy phép này sẽ thể hiện được sự uy tín và minh bạch trong các hoạt động giao dịch của mình. Nếu một nhà đầu tư tham gia giao dịch trong một sàn forex có giấy phép FCA thì khi xảy ra bất kể vấn đề tranh chấp pháp lý tài chính thì có thể được tổ chức xét xử.
