Đối với những nhà giao dịch tiền điện tử theo trường phái nắm giữ lâu dài, có một phương pháp rất hữu ích là DCA – Bình quân giá. Ở bài viết hôm nay, chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết về phương pháp bình quân giá trong giao dịch tiền điện tử – DCA là gì và cách sử dụng phương pháp này trong giao dịch tiền ảo.
Phụ Lục
DCA là gì?
DCA là từ viết tắt của Dollar Cost Averageing – có nghĩa là trung bình giá, được hiểu đơn giản là thực tế là một nhà đầu tư mua một tài sản nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau. Tổng giá của bộ phận trung bình sẽ nhận được mức giá phổ biến nhất.
Đây là một chiến lược rất phổ biến trong tài chính và tiền điện tử. Mục đích chính của chiến lược trung bình là giảm hiệu quả rủi ro của một khoản đầu tư.
Công thức tính trung bình giá
Trung bình giá được tính bằng trung bình cộng giá của tất cả các đồng tiền điện tử bạn đã mua. Tính DCA bằng cách lấy tổng số tiền bạn đã mua coin tại các mức giá khác nhau chia cho tổng coin đã mua.
2 nguyên tắc sử dụng DCA trong đầu tư
1. DCA chỉ dành cho Holder
Chiến lược trung bình giá nhắm vào những Holder là chính. Họ giữ đồng coin trong một thời gian dài. Mục đích của họ là giảm thiểu chi phí sở hữu đồng coin. Đối với các nhà giao dịch, họ thường mua và bán tiền điện tử trong ngày, chiến lược này có phần không phù hợp.
2. Cần đầu tư với phương pháp DCA nhiều lần
Nếu bạn chỉ mua một lần, sẽ không thể hình thành một chiến lược trung bình giá. Chiến lược này chỉ thực sự hiệu quả khi bạn đang bước vào một đồng tiền có một khoảng thời gian ngắn của xu hướng giảm hoặc một vùng hỗ trợ. Điều này sẽ đảm bảo rằng các giao dịch mua trong tương lai sẽ có giá thấp hơn so với lần trước để tích lũy tài sản một cách thông minh.
Nếu chỉ nghe qua, bạn sẽ thấy chiến lược này khá dễ áp dụng. Tuy nhiên, trong thực tế, có nhiều cách khác nhau để áp dụng nó. Trong phần tiếp theo của bài viết này, tôi sẽ chỉ ra hai cách cơ bản nhất của chiến lược này. Nó được sử dụng bởi hầu hết các nhà đầu tư trong giao dịch hàng ngày để kiếm lợi nhuận.
Ưu – Nhược điểm của phương pháp bình quân giá DCA
Ưu điểm
- Giảm rủi ro: Chiến lược DCA giúp nhà đầu tư giảm rủi ro và bảo toàn vốn bằng cách phân chia đầu tư. Cung cấp nhiều thanh khoản và quản lý danh mục đầu tư hơn. Một thị trường giảm được coi là một cơ hội để mua. Do đó, DCA có thể tăng tiềm năng sinh lời như một khoản đầu tư dài hạn vào thời điểm giá đang bắt đầu tăng trở lại.
- Chi phí đầu tư tối ưu: Khi bạn mua một vị trí đầu tư với giá rẻ, tỷ lệ hoàn vốn càng cao khi giá phục hồi hoặc tăng lên. Dự đoán biến động thị trường trong tương lai không phải là dễ dàng, Chiến lược DCA sẽ giúp bạn có đủ vốn để mua các vị trí rẻ nhất có thể.
- Hạn chế đầu tư theo cảm xúc: Sự khác biệt rõ ràng giữa một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm và một người mới bắt đầu là một tâm lý vững chắc khi nói đến hành động. Sử dụng DCA trong giao dịch sẽ khiến bạn không bị ảnh hưởng tâm lý bởi biến động giá. Đây là sai lầm mà hầu hết các nhà đầu tư mới mắc phải.
Nhược điểm
- Lợi nhuận thấp: Lợi ích nếu an toàn sẽ không cao, đây là phương thức giao dịch an toàn cho các nhà đầu tư mới. Vì vậy, những lợi ích tuyệt vời sẽ khó có thể xuất hiện khi sử dụng DCA. Về bản chất, DCA chỉ giúp bạn hạn chế thua lỗ, nhưng nếu bạn vừa tham gia, đã rất may mắn khi không thua.
- Tốn thời gian và phí giao dịch: DCA là một chiến lược phải được giao dịch nhiều lần, vì vậy chi phí phí là rõ ràng. Ngoài ra, việc mua nhiều lô cũng sẽ mất nhiều thời gian hơn để bạn đầu tư thay vì mua 1 lần. Vì vậy, một lần nữa, DCA sẽ là chiến lược tối ưu khi bạn chọn phong cách đầu tư dài hạn.
Chiến lược đầu tư với phương pháp DCA
Chúng ta đều biết rằng giá trung bình là mua một đồng coin nhiều lần tại nhiều thời điểm với nhiều mức giá khác nhau. Vậy làm thế nào giá trung bình có thể trở thành thấp nhất? Hai chiến lược dưới đây sẽ cung cấp cho bạn nhiều ý tưởng hơn về điều này.
Chiến lược bình quân giá định kỳ đầu tư
Đầu tư định kỳ chỉ đơn giản có nghĩa là bạn sẽ đầu tư một số tiền nhất định để mua tiền điện tử theo một kế hoạch đặt trước. Ví dụ: bạn có kế hoạch mua 1 BTC mỗi tháng bất kể giá trị tại thời điểm đó. Điều kiện là bạn có niềm tin rằng BTC sẽ tăng lên trong tương lai. Sau đó, bằng cách áp dụng DCA vào giá trung bình, bạn sẽ tự động có thể mua đồng coin với giá rẻ.
Ưu điểm: Với chiến lược này, rõ ràng bạn sẽ rất “dễ dãi”. Bạn không cần phải quan tâm nếu đồng coin tăng hay giảm. Tất nhiên, cần nhớ rằng nó áp dụng cho các trường hợp bạn hoàn toàn tin tưởng vào tiềm năng tăng trưởng của đồng tiền đó.
Nhược điểm: Rào cản lớn nhất đối với hình thức này là bạn phải là một Holder “cứng tay”.
Khi nào áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ: Hình thức này như đã đề cập ở trên phù hợp với các nhà đầu tư dưới hình thức kim cương tay. Ngoài ra, để làm điều này, bạn cần một chiến lược quản lý và phân bổ vốn hiệu quả. Nếu bạn không chuẩn bị một dòng tiền đủ tốt, bạn có thể phá vỡ tải giữa bất cứ lúc nào.
Chiến lược bình quân giá trong những thời điểm phù hợp
So với hình thức trên, tùy chọn thứ hai này có phần tinh tế hơn. Thay vì liên tục mua định kỳ như vậy, chúng ta sẽ chọn thời điểm thích hợp để mua. Ví dụ, chúng ta hãy lắng nghe tình hình về thị trường. Chúng tôi dự đoán rằng khi chính phủ của Tổng thống Joe Biden ký gói 1,9 nghìn tỷ đô la, giá BTC có thể sẽ tăng trở lại. Chúng tôi sẽ chọn thời điểm này để tích lũy thêm BTC cho chính mình trước khi giá có khả năng tăng.
Ưu điểm: Với hình thức này, sẽ phù hợp nếu bạn là người quan sát giỏi, biết phân tích kỹ thuật. Bạn có thể “xem” các khu vực giá thấp để mua vào. Do đó, nhìn chung, mức giá trung bình bạn phải trả để sở hữu đồng coin đó sẽ tối ưu hơn nhiều.
Nhược điểm: Trái ngược với những điều trên, bạn cần có những phân tích về biến động giá, phân tích thị trường. Mục đích là để tìm đúng điểm vào.
Khi nào áp dụng chiến lược theo dõi DCA: Như có thể thấy, hình thức này không dành cho các nhà đầu tư mới. Nó nhắm vào các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Họ là những người đã tham gia và một phần hiểu được thị trường này hoạt động như thế nào.
Bất kể chúng ta bắt đầu với hình thức nào, để có mức giá trung bình tốt nhất, chúng ta sẽ cần “thủ thuật” để làm điều này. Trong phần tiếp theo của bài viết dưới đây, chúng tôi sẽ thảo luận về vấn đề này chi tiết hơn.
Hướng dẫn sử dụng DCA trong giao dịch
Bước 1: Chọn đồng tiền điện tử tiềm năng
Bản chất của trung bình giá là nhằm vào các nhà đầu tư dài hạn. Thời gian lưu giữ của chúng có thể dao động từ một hoặc nhiều năm liên tiếp. Do đó, để duy trì khoản đầu tư liên tục này, việc lựa chọn một đồng tiền đầu vào để làm theo là ưu tiên hàng đầu.
Bạn có thể nghĩ về các đồng tiền hàng đầu như Bitcoin hoặc Ethereum cho việc lưu trữ này. Việc lựa chọn một đồng tiền được cho là có tiềm năng sẽ phụ thuộc vào quan điểm của bạn về đồng tiền đó. Đó là một khoản đầu tư và bạn sẽ cần phải chú ý nhiều hơn đến nó.
Vậy loại đồng coin nào được coi là tiềm năng? Có nhiều yếu tố để đánh giá, nhưng bạn có thể chú ý đến một vài chỉ số như sau.
- Vốn hóa lớn: Các đồng tiền vốn hóa lớn sẽ phần nào hạn chế rủi ro thao túng giá trên thị trường. Thông thường, các đồng tiền có vốn hóa 10 hàng đầu sẽ luôn được đa số các nhà đầu tư ưu tiên.
- Đội ngũ phát triển mạnh mẽ: Đội ngũ phát triển là yếu tố làm cho một dự án thành công hay thất bại. Nhóm nghiên cứu có thể bao gồm các nhà phát triển dưới hình thức đóng góp nguồn mở toàn cầu.
- Lộ trình phát triển: Một dự án tiềm năng luôn xác định con đường phát triển của riêng mình trong ngắn hạn và dài hạn. Nó có thể là về việc cập nhật và nâng cấp công nghệ. Hay chỉ đơn giản là việc thực hiện các giai đoạn mới của hệ thống.
Bước 2: Chọn hình thích DCA phù hợp
Như trên, tôi đã thảo luận với nhau về hai hình thức trung bình giá: DCA định kỳ và theo dõi DCA. Hoặc bạn có thể chọn các hình thức khác để có điểm mua tốt nhất.
Lưu ý rằng khi bạn đã chọn một hình thức phù hợp, tốt nhất hãy thực hiện theo chiến lược đó, tránh tình trạng “đẽo cày giữa đường”. Ngoài ra, một điều khác bạn nên ghi nhớ là bạn nên thống kê, ghi lại và theo dõi mọi hoạt động trong và ngoài lệnh giao dịch của mình. Điều này sẽ giúp bạn quản lý tốt hơn khoản phí ban đầu bạn chi tiêu để theo dõi lợi nhuận và thua lỗ sau này.
3 lưu ý khi sử dụng DCA trong đầu tư
1. Giao dịch với tâm lý của Holder
Chúng ta phải xác định tâm lý của mình ngay từ đầu với tư cách là Holder để áp dụng chiến lược này. Không quan trọng bạn giữ đồng coin nào trong dài hạn, chiến lược này hoạt động. Nếu bạn thường xuyên mua và bán một đồng coin, hãy thử một chiến lược khác.
Tuy nhiên, đừng quên rằng việc nắm giữ cũng cần một điểm dừng. Mục đích của đầu tư là tạo ra lợi nhuận. Vì vậy, hãy đặt cho mình một mục tiêu đầu tư. Và bạn rút lui khi bạn cảm thấy bạn đã đạt được mục tiêu đó.
2. Kiên trì với một số chiến lược nhất định
Bạn có thể chọn cho mình bất kỳ chiến lược hoặc hình thức nào mà bạn nghĩ là phù hợp. Tuy nhiên, hãy gắn bó với nó. Không có chiến lược nào hoạt động ngay sau một hoặc hai lần sử dụng.
Ngoài ra, hãy chắc chắn để giữ một hồ sơ chi tiết về thời gian trung bình của bạn. Không chỉ với hình thức này, tôi khuyên bạn nên áp dụng hình thức này cho tất cả các giao dịch trên thị trường tiền điện tử nói riêng. Nó sẽ giúp bạn kiểm soát tốt hơn các giao dịch cũng như các yếu tố cảm xúc có thể phát sinh ảnh hưởng đến quyết định đầu tư.
3. Chuẩn bị nguồn vốn vững chắc
Cho dù bạn chọn hình thức nào, cuối cùng, yếu tố quan trọng nhất vẫn là nhu cầu về vốn. Không quan trọng bạn có bao nhiêu hay ít. Tuy nhiên, bạn nên dành một ngân sách phù hợp cho điều đó. Để làm cho vốn đầu tư hiệu quả hơn khi kết hợp với trung bình giá, bạn cũng nên ghi nhớ một vài điều:
Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi: Tiền nhàn rỗi là số tiền bạn xác định bạn có thể mất nếu không may mắn đầu tư của bạn thất bại. Đừng mang theo các quỹ thiết yếu để đầu tư. Nó sẽ tạo ra áp lực không cần thiết cho bạn. Và bạn sẽ rất dễ dàng phải “bán lúa non” để lấy lại số tiền đó khi cần thiết.
Có một kế hoạch quản lý vốn hiệu quả: Bạn có thể khấu trừ một phần thu nhập hàng tháng của mình cho vốn trung bình. Bao nhiêu sẽ phụ thuộc vào sự sắp xếp của bạn. Ngoài ra, nếu bạn có ý định trung bình vốn trên nhiều đồng tiền khác nhau, bạn cũng nên có kế hoạch phân bổ cho phù hợp. Tập trung vào những đồng tiền mà bạn tin tưởng nhất. DCA hoàn toàn là một chiến lược thông minh và an toàn đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới có vốn nhỏ. Thay vì đặt tất cả vốn của bạn vào một khoản đầu tư, bạn có thể chia khoản đầu tư của mình thành nhiều giao dịch đều đặn. Bằng cách này, bạn sẽ không phải đợi cho đến khi bạn có một số tiền lớn để đầu tư.
Các khoản đầu tư thường xuyên của DCA cũng đảm bảo an toàn vốn cho bạn ngay cả khi thị trường có dấu hiệu đi xuống. Đối với một số người, việc duy trì lâu dài một khoản đầu tư trong thời gian giá giảm có vẻ rất đáng sợ. Tuy nhiên, nếu bạn bán và mất vị thế đầu tư khi giá đang giảm, rất có thể bạn sẽ bỏ lỡ rất nhiều cơ hội khi thị trường ổn định và phục hồi.
Vậy là chúng ta đã tìm hiểu về DCA là gì và cách sử dụng phương pháp bình quân giá trong giao dịch tiền điện tử. Hy vọng những chia sẻ trên sẽ giúp bạn có thêm phuong pháp giao dịch hiệu quả. Chúc các bạn thành công!
