Đánh Giá Sàn Interactive Brokers

Đánh Giá Tổng Quan :

Mặc dù Interactive Brokers không phải là sự lựa chọn tốt nhất đối các nhà đầu tư cá nhân, nhưng với chi phí hoa hồng thấp Interactive Brokers vẫn  sẽ tiếp tục dẫn đầu trong ngành giao dịch quốc tế.

Ưu Điểm

  • Dẫn đầu trong việc tiếp cận thị trường quốc tế cũng như các dịch vụ đầu tư.
  • Hoa hồng và tỷ lệ ký quỹ thấp nhất trong ngành.
  • Loại lệnh không giới hạn cho các chuyên gia.

Nhược Điểm

  • Tính phí kể cả khi tài khoản không hoạt động.
  • Dịch vụ khách hàng kém.
  • Tổng Quan

    Interactive Brokers (IBKR) được thành lập gần 40 năm về trước, sàn giao dịch này được biết đến là một trong những công ty có các điều khoản hoa hồng, tỷ lệ ký quỹ và hỗ trợ cho giao dịch quốc tế tốt nhất trong ngành.

    Khách hàng có thể giao dịch trên hơn 120 thị trường tại 26 quốc gia khác nhau: giao dịch cổ phiếu, quyền chọn, ETF, futures, ngoại hối, trái phiếu và CFD. Interactive Brokers có thể cung cấp mọi thứ cho tất cả các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.

  • Điểm Tin Cậy

    Độ uy tín của sàn giao dịch ảnh hưởng trực tiếp đến chất lượng  giao dịch của các nhà đầu tư. Nhưng thực tế cho thấy, gian lận ngoại hối và lừa đảo rất phổ biến trong ngành này. Vậy nên, các nhà đầu tư cần cân nhắc lựa chọn để phòng tránh những rủi ro không may xảy ra trong quá trình giao dịch, cũng như đảm bảo an toàn cho nguồn vốn của bản thân.

    Tại Forex.com.vn, chúng tôi duy trì cơ sở dữ liệu quy định độc lập lớn nhất có sẵn trên web. Sử dụng 28 biến khác nhau, chúng tôi đã tạo ra điểm số 1-100 độc quyền (càng cao càng tốt) về độ tin cậy tổng thể, chúng tôi gọi là Điểm chất lượng. Dưới đây là tóm tắt niềm tin của chúng tôi về sàn Interactive Brokers

    • Thời gian kết nối trung bình: 2 – 3 phút 
    • Điểm Promoter Net: 7.0 / 10 
    • Điểm chuyên nghiệp: 5,9 / 10 
    • Điểm tổng thể: 6,59 / 10 
  • Các Sản Phẩm Đầu Tư

    Sau đây là danh sách các sản phẩm đầu tư mà sàn giao dịch Interactive Brokers cung cấp đến khách hàng của họ

    • Forex: 23 cặp tiền
    • Kim loại quý: 2 loại vàng và bạc
    • Cổ phiếu: hàng ngàn mã cổ phiếu được niêm yết trên hơn 100 sàn giao dịch chứng khoán tại 30 quốc gia khác nhau trên thế giới.
    • Trái phiếu: một lượng mã trái phiếu khổng lồ lên đến con số hàng trăm ngàn từ trái phiếu công ty, trái phiếu thành phố đến CDs.
    • Quỹ hoán đổi ETFs
    • Quỹ tương hỗ
    • Quỹ phòng hộ
    • Quyền chọn
    • Hợp đồng tương lai
    • Danh mục tự động
    • EFP
  • Hoa Hồng và Phí

    “Nhìn chung, Interactive Brokers sẽ thống trị tuyệt đối trong danh mục hoa hồng và phí.”

    Bởi vì đối với Interactive Brokers, khách hàng cốt lõi vẫn là các nhà giao dịch và tổ chức chuyên nghiệp, điều quan trọng đối với công ty là cung cấp các điều khoản hoa hồng thấp nhất hiện nay.

    Điều quan trọng cần lưu ý hiện tại là Interactive Brokers không chấp nhận thanh toán cho dòng lệnh, một yếu tố quan trọng để thực hiện lệnh chất lượng.

    Interactive Brokers cũng dẫn đầu ngành với tỷ lệ ký quỹ thấp nhất, dao động từ 2,66% xuống còn 1,66% điều này thực sự đáng kể cho các khách hàng nắm giữ hơn 1 triệu đô la.

    Nói về giao dịch vốn cổ phần, tỷ giá bắt đầu ở mức 0,005 đô la trên mỗi cổ phiếu với cấu trúc tỷ lệ cố định (tối thiểu 1 đô la). Ngoài ra, có thể sử dụng cấu trúc tỷ lệ cấp bậc, bắt đầu từ $ 0,0035 trên mỗi cổ phiếu, nhưng định tuyến được tính đến, có thể thêm hoặc giảm chi phí, tùy thuộc vào việc khách hàng loại bỏ hoặc thêm thanh khoản.

    Một số nghiên cứu toán học chỉ ra rằng đối với các kích thước đơn đặt hàng nhỏ, chỉ vài trăm lượt chia sẻ, Interactive Brokers là một sự lựa chọn tuyệt vời. Còn với giao dịch vài nghìn cổ phiếu trở lên sẽ trở nên đắt đỏ.

    Các tùy chọn là $0,70 cho mỗi hợp đồng không có mức tối thiểu và lợi ích mà các nhà giao dịch quyền chọn được hưởng là sẽ được luyện tập trên môi trường thực và bài tập này là miễn phí. Giống như giao dịch vốn chủ sở hữu theo cấp, mỗi phí hợp đồng giảm xuống khi tổng số hợp đồng được giao dịch tăng (10.000 mỗi tháng là ngưỡng đầu tiên). Mức chiết khấu cũng được cung cấp cho các tùy chọn có giá dưới $10.

    Các nhà đầu tư và những nhà giao dịch mới nên biết về các khoản phí và mức tối thiểu được tính bởi Interactive Brokers. Nói một cách đơn giản, duy trì số dư $100.000 hoặc chi tiêu ít nhất $30 hoa hồng mỗi tháng hoặc bạn phải trả phí không hoạt động, phí này có thể lên tới $20 mỗi tháng. Mặc dù thấp hơn nhiều so với chi tiêu tối thiểu Lightspeed, nhưng đây vẫn là điều cần phải lưu ý. Một phân tích đầy đủ có thể được tìm thấy trên trang fees and features.

    Nhìn chung, Interactive Brokers vẫn sẽ thống trị trong danh mục hoa hồng và phí.

  • Nghiên Cứu

    Là một nhà môi giới chuyên nghiệp, công ty Interactive Brokers không nổi tiếng với việc cung cấp các nghiên cứu. Interactive Brokers được cung cấp miễn phí với nền tảng TWS, khách hàng sẽ tìm thấy những gì họ cần để tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về chứng khoán, chủ yếu là nghiên cứu kỹ lưỡng cho các quỹ ETF, nhưng ít nghiên cứu về Quỹ tương hỗ và trái phiếu.

    Điểm nổi bật của các nghiên cứu bao gồm các trình sàng lọc có sẵn, chức năng backtesting và các công cụ phân tích danh mục đầu tư, tất cả đều rất tuyệt vời.

    Đối với các nhà giao dịch đang tìm kiếm một dịch vụ nghiên cứu cơ bản đa dạng, Công ty Interactive Brokers cung cấp nhiều dịch vụ từ bên thứ ba, bao gồm cả Morningstar, có sẵn chi phí hàng tháng. Bất kỳ gói nhà cung cấp nào được mua đều tích hợp thẳng vào TWS để đem đến những trải nghiệm tốt nhất.

  • Nền Tảng và Công Cụ

    Nền tảng hàng đầu mà Interactive Brokers cung cấp là Trader Workstation (TWS), được thiết lập để giao dịch mọi thứ và mọi loại tài sản, bao gồm cả tài sản trên toàn cầu và được thiết kế để sử dụng cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm trên thị trường khổng lồ này. Trải nghiệm mặc định được gọi là Mosaic, trong khi khách hàng cũng có quyền truy cập để xem Classic TWS (phiên bản gốc của nền tảng).

    Bởi vì, Interactive Brokers hỗ trợ rất nhiều loại tài sản, nên người dùng phải suy nghĩ kỹ về các cặp tiền và quản lý chúng một cách khoa học. Chỉ cần nhập vào bất kỳ biểu tượng chứng khoán nào đó và bạn sẽ thấy một bản tóm tắt các chứng khoán có sẵn. Danh sách theo dõi có thể là bất cứ thứ gì, từ cổ phiếu đến hợp đồng quyền chọn cá nhân, hợp đồng tương lai, ngoại hối,…

    Danh sách có thể có đến 453 cột khác nhau và ít có nhà môi giới nào cung cấp trải nghiệm tốt như TWS. Chỉ có một nhược điểm về việc hỗ trợ rất nhiều loại đầu tư, nên phải kéo lên để xem báo giá hoặc các giao dịch chứng khoán. Ngay cả việc gõ AAPL cho Apple cũng mang lại hàng loạt kết quả phù hợp, có thể gây rối cho những người không chuyên.

    Chuyển sang biểu đồ, các nhà giao dịch kỹ thuật sẽ tìm thấy gần như mọi thứ họ cần. 121 chỉ báo khác nhau có sẵn để được thêm vào bất kỳ biểu đồ nào, và các tùy chỉnh bao gồm mọi tùy chọn có thể. 121 là một con số ấn tượng, nhưng TWS muốn những con số hấp dẫn hơn như 274 chỉ báo cung cấp bởi TradeStation và 397 chỉ báo được cung cấp bởi TD Ameritrade thinkorswim. Trong số tất cả các công cụ trên TWS, tôi thấy các biểu đồ có giao diện thân thiện với người dùng nhất.Xem xét về chất lượng của chức năng, tôi đã ngạc nhiên khi chỉ tìm thấy 9 công cụ để đánh dấu. Những công cụ cơ bản hiện có là: đường xu hướng, ghi chú, thu phóng, Fibonacci, … những công cụ quan trọng, chẳng hạn như đường hỗ trợ và kháng cự, kênh và những thứ tương tự đều không được cung cấp. Gác vấn đề này sang một bên, các biểu đồ trên TWS có tất cả các chức năng cốt lõi cần thiết như: xem lịch sử giao dịch, cảnh báo, giao dịch các biểu đồ, so sánh và  chỉ mục,…

    “TWS được xây dựng để giao dịch chuyên nghiệp vì có đến 63 loại lệnh khác nhau, cho đến thời điểm hiện tại đây là con số nhiều nhất.”

    Bên cạnh các biểu đồ, TWS cũng có nhiều công cụ thú vị khác không được đề cập trong bài đánh giá này như: Algo trading, Options Strategy Lab, Volatility Lab, Risk Navigator, Market Scanner, Strategy Builder, and Portfolio Builder, và vẫn còn nhiều chức năng khác. Tất cả đều có sẵn trong TWS. TWS được xây dựng để giao dịch chuyên nghiệp vì có đến 63 loại lệnh khác nhau, và đây là sàn có sở hữu đa dạng lệnh nhất ở thời điểm hiện tại.

    Trong năm 2017, Interactive Brokers đã thêm một số công cụ và tính năng hữu ích mới nổi bật IBot, Trader Journal, Layouts Library và thay đổi kích thước phông chữ cửa sổ. IBot, cũng có sẵn trong TWS mobile, sử dụng nền tảng trí tuệ nhân tạo để nhanh chóng phục vụ các yêu cầu của khách hàng thông qua việc trò chuyện (hoặc giọng nói trong ứng dụng IB TWS iPhone). Thông tin danh mục đầu tư, đơn đặt hàng, báo giá và còn nhiều hơn nữa như: “Giá thấp nhất của GOOG?”, “Biểu đồ AAPL so với MSFT” hoặc “Mua 100 cổ phiếu FB.” Interactive Brokers là một trong hai nhà môi giới duy nhất cung cấp công cụ như thế. Cuộc đua về công nghệ AI đang bắt đầu diễn ra.

    Trade Journal là công cụ ghi nhật ký của Interactive Brokers được tích hợp trên toàn nền tảng TWS. Điều này làm hoàn thiện tính năng đã được cung cấp trong năm 2017 là một Layouts Library mới, cung cấp cho các nhà giao dịch ít kinh nghiệm truy cập vào 24 bố cục được xây dựng sẵn độc đáo. Ngoài ra, để dễ sử dụng, phông chữ cho mỗi cửa sổ giờ đây có thể được thay đổi kích thước.

    Sau khi đánh giá TWS qua 58 cá nhân, nền tảng này nhanh chóng được đánh giá là một trong những nền tảng giao dịch tốt nhất hiện nay. Những vẫn còn một số khuyết điểm, chẳng hạn như biểu đồ thiếu chiều sâu so với các nền tảng được xếp hạng hàng đầu; tuy nhiên, về tổng thể TWS vẫn rất tốt.

    Cuối cùng, đối với các nhà giao dịch đang đi du lịch và không có thể truy cập vào máy tính cá nhân hoặc cho các nhà giao dịch muốn theo dõi danh mục đầu tư, các giao dịch và xem danh sách theo dõi của họ, IB WebTrader là một giải pháp rất tốt. Sau khi tải, các nhà đầu tư sẽ tìm thấy một bản tóm tắt chi tiết về số dư danh mục đầu tư và yêu cầu ký quỹ của mình cùng với đầy đủ các loại tài sản.

    Theo trích dẫn sẽ chỉ cung cấp một bản tóm tắt cấp cao cơ bản, một biểu đồ cực kỳ thô sơ mà tôi khuyên bạn nên tránh hoàn toàn. Sàng lọc chứng khoán cơ bản cũng có mặt cùng với tab tóm tắt thị trường quốc tế cấp cao Market Pulse. Các tùy chỉnh về cơ bản là không xuất hiện thường xuyên, điều này là thực sự rất cần thiết.

    Tóm lại, trọng tâm của WebTrader là giám sát danh mục đầu tư và quản lý đơn hàng; nó không được thiết kế để được sử dụng như một công cụ độc lập. Các chức năng này là hoàn toàn tốt.

  • Giao Dịch Di Dộng

    Ứng dụng di động có mọi thứ tôi cần để giao dịch hiệu quả.”

    Giao dịch di động với Interactive Brokers là một trải nghiệm thú vị. Tất cả các thiết bị, bao gồm iPhone, iPad, Apple Watch, Smart Phone sử dụng hệ điều hành Android và máy tính bảng Android, đều được hỗ trợ.

    Khi thử nghiệm ứng dụng iPhone, kết quả cho thấy nó có mọi thứ nhà đầu tư cần để giao dịch. Từ dữ liệu đến việc quản lý danh mục đầu tư với đầy đủ tính năng, tất cả các tiêu chí chính đã nhanh chóng được tích hợp đầy đủ.

    Những nhược điểm xung quanh khả năng sử dụng. Ví dụ: các biểu đồ có 68 tùy chọn khác nhau, rất tuyệt vời, nhưng lại thiếu đi sự linh hoạt. Ngoài ra, đăng nhập hai yếu tố với Touch ID cũng được hỗ trợ, nhưng bạn phải sử dụng ứng dụng IB Key thứ cấp thay vì chỉ đơn giản là Touch ID đăng nhập vào ứng dụng.

    Các nhược điểm khác bao gồm: thiếu so sánh chứng khoán và chỉ số trong biểu đồ, không có màn hình chính có thể tùy chỉnh, không truyền hình trực tiếp hoặc video theo yêu cầu, không có trích dẫn Cấp II và chỉ có thể đặt cảnh báo chứng khoán cơ bản mà không cần hỗ trợ thông báo đẩy. Bạn cũng không thể thực hiện chuyển tài khoản ACH trong ứng dụng . Một cải tiến không quá lớn đó là Interactive Brokers đã thiết kế lại hoàn toàn cổng thông tin khách hàng trang web vào năm 2017 để thân thiện với thiết bị di động 100%.

    Bên cạnh đó, ứng dụng này có một số tính năng hay, không thường thấy ở các ứng dụng khác như: sàng lọc/quét tùy chỉnh và biểu đồ sau giờ làm việc. Các nhà giao dịch cũng sẽ đánh giá cao công cụ Order Wheel, mặc dù lúc đầu hơi khó sử dụng, khiến việc giao dịch gặp một vài bất tiện.

    Như đã nêu trên, giao dịch di động với Interactive Brokers được hỗ trợ tốt trên tất cả các thiết bị và có chức năng cốt lõi được các nhà giao dịch yêu cầu để thực hiện công việc và giao dịch hiệu quả.

  • Ghi Chú Khác

    Năm 2017, Interactive Brokers đã ra mắt Thẻ tín dụng Debit Mastercard mới, độc quyền với khả năng quản lý vốn. Và thẻ bị ràng buộc với tài khoản môi giới IB cá nhân, bất kỳ khoản tiền mặt nào không sử dụng vượt quá 10.000 đô la sẽ giúp bạn kiếm được lãi suất 1,7% hàng năm. Nếu bạn chi tiêu vượt quá số dư tiền mặt của mình, IB sẽ đơn giản là vay so với số dư danh mục đầu tư có sẵn của bạn (giả sử bạn có tài khoản ký quỹ).

    Hạn chế của Thẻ tín dụng Debit Mastercard là  không có phần thưởng bằng tiền mặt hoặc flier thường xuyên, lãi suất thấp hơn so với thẻ tín dụng truyền thống đáng kể; tỷ lệ ký quỹ của IB bắt đầu chỉ ở mức 2,66%.

  • Tổng Kết

    Với tỷ lệ hoa hồng dẫn đầu ngành, hơn 60 loại đơn đặt hàng khác nhau, tỷ lệ ký quỹ thấp, hỗ trợ cho mọi khoản đầu tư mà bạn có thể nghĩ ra, giao dịch tại hơn 120 thị trường quốc tế và nền tảng giao dịch mạnh mẽ phù hợp cho bất kỳ nhà giao dịch chuyên nghiệp nào. Interactive Brokers là lựa chọn tuyệt vời cho nhà đầu tư có mục tiêu nhất định.

    Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm về Rủi ro giao dịch Ngoại hối

    “Khi tham gia vào giao dịch luôn tồn tại những rủi ro mà bạn không thể lường trước được. Vì vậy, nhà đầu tư không nên quá tin tưởng vào bất kỳ công cụ hay phương pháp nào sẽ mang đến tỷ lệ tháng 100%. Đồng thời cũng cần phải đề phòng những trường hợp thị trường gặp biến động gây ảnh hưởng đến giá cả thị trường hoặc khả năng thanh khoản của các sản phẩm.”

Next Post

Login to your account below

Fill the forms bellow to register

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.