Những sàn giao dịch đến từ Đức sở hữu giấy phép gì? Giấy phép BaFin là gì? Những điều kiện gì để có giấy phép BaFin? Giấy phép BaFin bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
Những sàn giao dịch nào có giấy phép BaFin? Hãy cùng nhau tìm hiểu những thắc mắc trên tại bài viết dưới đây!
Giấy phép BaFin là gì?
Phụ Lục
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Cơ quan giám sát tài chính liên bang), còn được gọi là BAFIN, là cơ quan quản lý tài chính của Đức.
Tổ chức có trụ sở tại Bonn và Frankfurt này trực tiếp dưới sự quản lý trực tiếp của Bộ Tài chính Cộng hòa Liên bang Đức.
Nhiệm vụ chính của BaFin là giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm và sàn giao dịch chứng khoán và đảm bảo khả năng tồn tại, tính toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính Đức.
Hiện có khoảng 2.700 ngân hàng, 700 công ty bảo hiểm và hơn 800 tổ chức tài chính dưới sự giám sát của BAFIN.
Là một tổ chức dựa trên thị trường tài chính, BaFin chịu trách nhiệm trước cả nhà cung cấp và khách hàng.
Về phía nguồn cung, tổ chức này chú ý đến khả năng thanh toán của các ngân hàng, công ty bảo hiểm và tổ chức tài chính.
Các bài viết liên quan:
- Giấy phép SFC là gì? Điều kiện để được cấp giấy phép SFC
- Tại sao nên giao dịch với sàn Forex uy tín và được cấp phép
- Giấy phép FSC là gì? Top 3 sàn giao dịch Forex có giấy phép FSC
- Giấy phép MFSA là gì? Top 10 sàn giao dịch có giấy phép MFSA
Đối với các nhà đầu tư, khách hàng ngân hàng và người được bảo hiểm, đảm bảo niềm tin vào thị trường tài chính và các công ty mà nó hoạt động.
Điều kiện để sở hữu giấy phép BaFin
Để được BAFIN cấp phép, các đối tác phải đáp ứng các điều kiện sau:
Tổ chức phải có số vốn ban đầu tương ứng với hoạt động kinh doanh của mình.
Ví dụ, đối với các ngân hàng kinh doanh chứng khoán, số vốn ban đầu tối thiểu cần thiết là 730.000 EURO, trong khi đối với các tổ chức tín dụng nhận tiền gửi, tối thiểu là 5 triệu EURO.
Cố vấn đầu tư, môi giới đầu tư, môi giới hợp đồng và quản lý danh mục đầu tư, cũng như các nhà điều hành các sàn giao dịch đa phương hoặc các công ty tiến hành kinh doanh chứng khoán không được phép
Để có được quyền sở hữu hoặc sở hữu quỹ hoặc chứng khoán của khách hàng và không giao dịch các công cụ tài chính trên tài khoản của riêng họ phải chứng minh rằng họ có vốn chủ sở hữu tối thiểu là 50.000 EURO.
Tổ chức tín dụng, dịch vụ tài chính trong quá trình cung cấp dịch vụ tài chính được phép sở hữu, sở hữu quỹ, chứng khoán của khách hàng phải có ít nhất hai thành viên Hội đồng quản trị là “nhất quán và đúng đắn”.
Khái niệm “phù hợp” có nghĩa là những người liên quan đã có đủ kiến thức lý thuyết và kinh nghiệm thực tế trong suốt quá trình thực hành của họ cho đến nay để có thể thực hiện công việc mới một cách thích hợp.
BaFin tham khảo ý kiến của Cơ quan Đăng ký Hình sự Trung ương Liên bang và Cơ quan Đăng ký Công nghiệp và Thương mại Trung ương để xác minh rằng họ đủ điều kiện.
Khi xin giấy phép, ban tổ chức phải công bố danh tính của các cổ đông chính trong hoạt động kinh doanh của mình và các cổ đông này cũng phải “phù hợp”.
Nếu các tiêu chí bắt buộc không được đáp ứng, BaFin có thể từ chối cấp phép.
Các bài viết liên quan:
- FINMA: Giấy phép của Thụy Sỹ. Top 10 sàn giao dịch có giấy phép FINMA
- Giấy phép FSA là gì? Top 10 sàn giao dịch có giấy phép FSA
Ngoài ra, đơn xin ủy quyền phải có một kế hoạch kinh doanh khả thi phác thảo bản chất của doanh nghiệp được đề xuất, cơ cấu tổ chức được đề xuất và hệ thống kiểm soát nội bộ.
BaFin sẽ kiểm tra xem người nộp đơn đã sẵn sàng chưa và có thể thực hiện các biện pháp tổ chức cần thiết để có thể tiến hành kinh doanh đúng cách.
BaFin quản lý các sàn Forex như thế nào?
Vì lợi ích của tập thể khách hàng và nhà đầu tư, BaFin sẽ giám sát hoạt động của các tổ chức thành viên để duy trì sự ổn định, đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính tổng thể.
Tính minh bạch
Về nguyên tắc, khách hàng có thể đưa ra quyết định sáng suốt một cách độc lập và không cảm thấy được bảo trợ.
Do đó, BaFin hoạt động để đảm bảo rằng phạm vi của các sản phẩm tài chính, sản phẩm bảo hiểm và dịch vụ tài chính được cung cấp là minh bạch và dễ hiểu.
Giáo dục khách hàng
Để có thể đưa ra quyết định của riêng mình, khách hàng cần có một lượng kiến thức nhất định. Do đó, BaFin cung cấp cho khách hàng nhiều thông tin, từ sản phẩm tài chính, bảo hiểm đến dịch vụ tài chính. Cùng với đó, chúng còn giúp khách hàng hiểu được những rủi ro tiềm ẩn.
Giám sát hành vi vi phạm của sàn Forex
Nếu tính minh bạch và giáo dục một mình không đủ để bảo vệ khách hàng đầy đủ, BaFin sẽ sử dụng các công cụ giám sát pháp lý để ngăn ngừa và sửa chữa sai lầm.
Ví dụ: BaFin có thể ra lệnh ngăn chặn hoặc sửa chữa các vi phạm bảo vệ khách hàng nếu thấy cần thiết.
Trong trường hợp nghiêm trọng, BaFin thậm chí có thể hạn chế hoặc cấm hoàn toàn việc bán một số sản phẩm hoặc phương thức bán nhất định – đặc biệt nếu có mối quan tâm bảo vệ nghiêm trọng của nhà đầu tư hoặc nếu hoặc tính toàn vẹn của thị trường tài chính bị đe dọa.
Phân tích thị trường
BaFin thu thập, phân tích và đánh giá thông tin về hoạt động thị trường từ các nguồn nội bộ và bên ngoài. BaFin cũng thực hiện phân tích dựa trên rủi ro để thu thập thông tin mục tiêu.
Kết quả phân tích sẽ được đánh giá cẩn thận, từ đó họ sẽ sớm đưa ra đánh giá phù hợp với khách hàng.
Giải quyết khiếu nại
Bất cứ ai gặp rắc rối với ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc công ty bảo hiểm đều có thể nộp đơn khiếu nại với BaFin. Đây cũng là đầu mối để BaFin phát hiện các hoạt động bất thường của các công ty thành viên ảnh hưởng đến khách hàng.
Giám sát việc tuân thủ các quy định
Phòng Bảo vệ người tiêu dùng cũng kiểm tra xem các ngân hàng, ngân hàng tiết kiệm và ngân hàng hợp tác xã có tuân thủ quy tắc ứng xử theo Luật Giao dịch Chứng khoán không.
Quy tắc ứng xử bao gồm tất cả các nghĩa vụ mà các công ty được giám sát phải thực hiện trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng.
Top 10 sàn Forex có giấy phép BaFin
1. LiteFinance
Thông tin chung sàn LiteFinance:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2005
- Giấy phép BaFin số: đang chờ cấp phép
- Ký quỹ tối thiểu: $50
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
2. FBS
Thông tin chung sàn FBS:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2009
- Ký quỹ tối thiểu: $1
- Đòn bẩy: 1:3000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
3. XM
Thông tin chung sàn XM:
- Trụ sở: Anh
- Năm thành lập: 2009
- Ký quỹ tối thiểu: $5
- Đòn bẩy: 1:888
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, XM WebTrader
4. Sàn TRI
Thông tin chung sàn TRI:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2010
- Giấy phép BaFin số: 148055
- Ký quỹ tối thiểu: N/A
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
5. Plus 500
Thông tin chung sàn Plus 500:
- Trụ sở: Isreal
- Năm thành lập: 2008
- Ký quỹ tối thiểu: $100
- Đòn bẩy: 1:300
- Nền tảng giao dịch: Plus500 Platform
6. FiboGroup
Thông tin chung sàn FiboGroup:
- Trụ sở: Anh
- Năm thành lập: 1998
- Giấy phép BaFin số: 124031
- Ký quỹ tối thiểu: $300
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, cTrader
7. Admiral Markets
Thông tin chung sàn Admiral Markets:
- Trụ sở: Úc
- Năm thành lập: 2001
- Giấy phép BaFin số: 122679
- Ký quỹ tối thiểu: $100
- Đòn bẩy: 1:500
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
8. CMC Markets
Thông tin chung sàn CMC Markets:
- Trụ sở: Anh
- Năm thành lập: 1989
- Giấy phép BaFin số: 119430
- Ký quỹ tối thiểu: $0
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: nền tảng độc quyền của CMC Markets
9. Windsor Brokers
Thông tin chung sàn Windsor Brokers:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2000
- Giấy phép BaFin số: 120311
- Ký quỹ tối thiểu: $2500
- Đòn bẩy: 1:500
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
10. AAA Trade
Thông tin chung sàn AAA Trade:
- Trụ sở: Síp
- Năm thành lập: 2014
- Giấy phép BaFin số: 141325
- Ký quỹ tối thiểu: $500
- Đòn bẩy: 1:200
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
Kết luận
Vậy là chúng ta đã đi tìm hiểu về giấy phép BaFin cũng như những sàn Forex có giấy phép BaFin. Nhìn chung, BaFin không uy tín bằng các giấy phép khác trên thị trường như CySEC, FCA, ASIC nhưng vẫn có những chính sách bảo vệ nhà đầu tư. Bạn có ý định giao dịch tại sàn Forex nào có giấy phép BaFin không? Chúc các bạn có một sự lựa chọn đúng đắn nhé!
